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反洗钱宣传月——图解反洗钱知识
2019年04月23日 编辑:郭双双【来源:企宣部】【新闻点击:

 















 

我国对反洗钱越来越重视,十多年来,相关部门出台了多部法律法规,通知文件等。

 

  12003年,人行颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》,标志着反洗钱工作走上了制度化。

 

  22004年,《反洗钱工作部际联席会议制度》,确定了由人行牵头,相关部委等机构的具体职责。

 

  32006年,国家颁布了《中华人民共和国反洗钱法》,是为了预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪。200711日正式实施。是我国的第一部关于反洗钱的专门法律,是所有反洗钱工作的依据和基石。因此,无论对于相关专业人员,还是普通的民众,均应该了解熟知此法。

 

  42006年,以《中华人民共和国反洗钱法》为依据,人行制定了《金融机构反洗钱规定》,200711日实施。这是金融机构的反洗钱工作的依据。

 

  52007年,人行、银监会、证监会、保监会,联合下发《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。这是非常具体的法律法规,主要定义了身份识别相关的工作,具体到了各个金融机构的具体操作层面。同年人行还发布了《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》。

 

  62012年,人行发布了《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》。主要针对的是支付机构的反洗钱和反恐怖融资的管理。

 

  72014年,人行、公安部、国家安全部制定了《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》。同年,人行发布了《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》。

 

  82016年,人行对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》进行了修订,自201771日起施行。

 

  92017年,《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》发布,对相关法律法规进行了完善。

 

  1020187月,人行发布了《关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》(银办发[2018]130号)和《关于加强特定非金融机构反洗钱监管工作的通知》(银办发[2018]120号),明确特定非金融机构也纳入反洗钱报告机构,及需旅行的反洗钱和反恐怖融资义务。

 

  11201810月,人行、银保监、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》,强调客户当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支,金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的5个工作日内提交大额交易报告。

 

作为普通民众,也需要适当了解相关法律法规,知道哪些法律法规涉及到反洗钱相关内容。一旦接收到相关金融机构通知需要配合时,能基本了解相关情况,知道如何配合。同时对基本法律法规的熟悉,才能更好的保护自己,不为犯罪分子所利用,不上当受骗,能更好的维护个人信息安全和资金安全。

 

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