我国对反洗钱越来越重视，十多年来，相关部门出台了多部法律法规，通知文件等。

 

　　1、2003年，人行颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，标志着反洗钱工作走上了制度化。

 

　　2、2004年，《反洗钱工作部际联席会议制度》，确定了由人行牵头，相关部委等机构的具体职责。

 

　　3、2006年，国家颁布了《中华人民共和国反洗钱法》，是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。2007年1月1日正式实施。是我国的第一部关于反洗钱的专门法律，是所有反洗钱工作的依据和基石。因此，无论对于相关专业人员，还是普通的民众，均应该了解熟知此法。

 

　　4、2006年，以《中华人民共和国反洗钱法》为依据，人行制定了《金融机构反洗钱规定》，2007年1月1日实施。这是金融机构的反洗钱工作的依据。

 

　　5、2007年，人行、银监会、证监会、保监会，联合下发《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。这是非常具体的法律法规，主要定义了身份识别相关的工作，具体到了各个金融机构的具体操作层面。同年人行还发布了《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》。

 

　　6、2012年，人行发布了《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》。主要针对的是支付机构的反洗钱和反恐怖融资的管理。

 

　　7、2014年，人行、公安部、国家安全部制定了《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》。同年，人行发布了《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》。

 

　　8、2016年，人行对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》进行了修订，自2017年7月1日起施行。

 

　　9、2017年，《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》发布，对相关法律法规进行了完善。

 

  10、2018年7月，人行发布了《关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》（银办发[2018]130号）和《关于加强特定非金融机构反洗钱监管工作的通知》（银办发[2018]120号），明确特定非金融机构也纳入反洗钱报告机构，及需旅行的反洗钱和反恐怖融资义务。

 

  11、2018年10月，人行、银保监、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》，强调客户当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支，金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的5个工作日内提交大额交易报告。

 

作为普通民众，也需要适当了解相关法律法规，知道哪些法律法规涉及到反洗钱相关内容。一旦接收到相关金融机构通知需要配合时，能基本了解相关情况，知道如何配合。同时对基本法律法规的熟悉，才能更好的保护自己，不为犯罪分子所利用，不上当受骗，能更好的维护个人信息安全和资金安全。

 

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